Alerte aux commerçants de Casablanca : attention aux escroqueries par faux virements

Alerte sur la multiplication des fraudes visant les professionnels de Derb Omar

L’Union des commerçants et professionnels de Derb Omar à Casablanca a lancé un appel urgent à tous les acteurs du secteur, les mettant en garde contre un stratagème criminel sophistiqué basé sur la fraude numérique. Ce plan vise à détourner des marchandises en falsifiant des documents bancaires pour convaincre les commerçants que le paiement a bien été effectué.

Comment les fraudeurs piègent-ils leurs victimes ?

Selon les données révélées par l’association, l’auteur contacte le commerçant en se faisant passer pour un client souhaitant acheter de grandes quantités de marchandises. Une fois les détails convenus, l’escroc envoie un faux avis de virement bancaire par e-mail ou messagerie instantanée, affirmant que le montant a été intégralement crédité sur le compte du commerçant. Le fraudeur exige ensuite l’expédition rapide des marchandises via des transporteurs privés. Ce n’est que plus tard que le commerçant découvre que le reçu est factice et que les fonds n’ont jamais été reçus.

Tactiques criminelles et changements fréquents de destination

L’association a précisé que ces fraudeurs ne se contentent pas de falsifier des documents, mais qu’ils changent fréquemment la destination de livraison, redirigeant les marchandises vers des villes comme Agadir ou Marrakech pour compliquer le traçage des cargaisons. Cette méthode vise à désorienter le commerçant et à s’emparer de la marchandise avant qu’il ne puisse vérifier la validité de la transaction.

Conseils pratiques pour éviter les arnaques

L’association a appelé tous les professionnels à adopter des mesures préventives strictes, notamment :

• Ne jamais se fier aux captures d’écran ou photos de virements envoyées par les clients.
• Vérifier personnellement le crédit effectif du compte via l’application officielle de la banque ou auprès de l’agence avant toute expédition.
• Faire preuve d’une grande méfiance face aux demandes marquées par une urgence injustifiée ou des changements de destination de dernière minute.
• Contacter immédiatement les services de sécurité ou le bureau de l’association en cas de réception d’appels ou de demandes suspectes afin de contribuer à freiner ce phénomène qui menace la stabilité des transactions commerciales au cœur de Casablanca.